Торговля на рынке форекс - это занятие для азартных игроков. Увлеченные целью заработать максимальный спекулятивный доход, трейдеры к тому же стремятся получить его в течение короткого периода. А для этого нужно увеличить сумму оборота, а значит депонировать на торговый счет крупный начальный капитал. Но не у всех он есть. Современное общество давно уже пристрастилось оперировать заемными средствами с определенным залогом и платой за пользование кредитом, так что этот принцип также лег в основу форекс трейдинга. Правда, залог (маржа) не обязательно эквивалентна сумме заемных средств для торговли. Благодаря кредиту, превышающему залог, трейдер может заключать сделки, которые превышают сумму его депозита в 50 – 500 раз. Соотношение размера (суммы) сделки к марже это кредитное плечо, которое предоставляется брокером для зарегистрированного трейдера путем краткосрочного маржинального кредитования. Как видно, чтобы открыть сделку с большим плечом, требуется меньше начального капитала.
В metatrader на экране трейдер может видеть не только свой баланс, прибыль, средства и маржу, но и свободную маржу, уровень.
Если для заключения сделок используется кредитное плечо, то маржа не всегда используется в полном размере. Неиспользованная маржа (средства, оставшиеся после открытия сделки, которые можно использовать далее) это свободная маржа, которую можно использовать для новых сделок с кредитным плечом. По сути, свободная маржа – это деньги, оставшиеся на балансе на данный момент минус зарезервированная сумма на открытие новой сделки.
Уровень это соотношение баланса трейдера к марже. Это важный показатель, оказывающий влияние на регулирование состояния депозитного счета. Уровень имеет два ограничения: Margin Call (маржинальное требование) и Stop Out. Когда баланс свободной маржи уменьшается до уровня Margin Call, а это значит, что у трейдера не хватит средств, чтобы открыть новую сделку с использованием залога, Margin Call требует от трейдера внести средства на депозит или закрыть убыточные в данный момент позиции. Если же уровень падает до лимита Stop Out, то убыточные позиции закрываются брокером автоматически, чтобы улучшить состояние счета трейдера и не потерять предоставленный кредит. Значение Margin Call, устанавливает брокер, это всегда равно 100%.
Трейдеры, которые не имеют опыта, не сразу подмечают логику рисков и стараются выбрать максимально возможное кредитное плечо, чтобы сразу же одновременно заключить множество сделок. В результате чего, когда на рынке увеличивается волатильность и цена идет не в нужном направлении, срабатывает Margin Call. А вовремя не выставленные стоп лоссы приводят к принудительному закрытию невыгодных позиций через Stop Out.
Поэтому, даже если вы выбрали максимальное кредитное плечо, стоит рационально выбирать объем лота, чтобы снизить риск и успешно вести торговлю без получения Margin Call при первой же сделке.
Для справки: лот это стандартный объем валюты, равный единице валютной операции. 1 лот чаще всего стоит (равен) 100 000 единиц базового актива. Благодаря предоставлению кредитного плеча трейдер может покупать целый лот или его часть. Без кредитного плеча на балансе должна быть сумма, достаточная чтобы купить 100 000 единиц актива (например 100 000 GBP), а не минимальный депозит $100.
Формула лота
Максимальный лот = Размер депозита/(Стоимость 1 лота*Размер кредитного плеча)
Для расчетов предпочтительней использовать калькулятор маржи, вместо ручного счета.
Типичная ситуация: трейдер, принявший решение торговать британским фунтом GBP/USD, он выставил размер кредитного плеча 1:100, приобретает сотую часть стандартного лота GBP/USD, то есть 1000GBP. У трейдера долларовый торговый депозит, например $10 000, за лот ему нужно сделать залог (маржу) по текущему курсу на форексе 1,2760 GBP/USD. Соответственно, для трейдера максимальная стоимость лота валютной пары GBP/USD составит 1000*1,2760 = $1276. Это дает ему теоретическую возможность приобрести 8,7 лота при депозите равном $10 000 с кредитным плечом 1:100. С ростом кредитного плеча трейдер будет иметь возможность увеличить количество лотов, и повысить риски потерь.
Учитывая рискованность рынка форекс, опытные эксперты не рекомендуют привлекать все свободные депозитные средства для заключения сделок. Лучшей практикой считается открытие позиций на 2-3% от депозита в одну сделку.
